业务方向的任务
在银行问询前落实合规，而不是等到账户受限后
银行、税务机关、海关及交易对方评估的是整笔业务的一致性，而非单份文件。合同、付款、供货、会计核算及商业目的应相互一致。
JINDAO 不是支付系统，也不提供规避监管的方案。我们设计合法的业务路径并准备证明文件。
可能出现的问题
法律及银行业务风险产生的环节
大多数问题始于文件所描述的业务与实际运营情况不一致。
业务缺乏清晰解释
付款无法通过合同、供货、税务模式或公司业务情况加以解释。
文件不一致
银行、会计、物流人员及公司负责人掌握的条款和期限版本不同。
权限过度集中
一名公司负责人控制合同、银行业务、签字权及资产，缺少独立审批。
JINDAO 的责任范围
服务于实际运营的法律架构
文件依据运营模式制定，而非照搬通用模板。
公司架构
股东、公司章程、公司负责人、决议、重大交易及企业所有者的权利。
合同体系
供货、服务、代理、经销、人员及责任。
第115-FZ号联邦法律
公司业务情况、交易对方、付款用途及商业目的证明材料。
外汇监管
外贸合同、发票、期限、供货文件及变更审批。
交易对方尽职调查
权限、诉讼及税务风险、商业信誉以及实际经营情况。
检查与争议
统一立场、文件、问询回复及企业所有者利益保护。
工作如何开展
将合规作为持续过程
每个阶段结束时，都会明确决策、负责人以及供企业所有者核查的检查点。
梳理业务流程
我们记录合同关系、资金和货物流向、参与方及风险点。
文件架构
我们使合同、公司决议、银行业务安排及会计处理相互一致。
执行监督
我们在重大业务开展前进行审核，并持续做好回应问询的准备。
企业所有者获得的成果
每笔重大业务都让企业所有者清楚了解，并能向监督方作出解释
成果不仅是已完成工作的清单，更是企业所有者能够核查的业务状态。
- 01相互一致的合同及付款链条
- 02用于回应银行问询的文件包
- 03经核实的权限及决策限额
- 04团队与承包商使用统一版本的文件
- 05仅采用合法业务路径
合作方式
应提前为银行准备哪些材料
账户限制可能导致供货和结算中断。因此，业务证明材料应在日常运营中收集，而非收到问询后才准备。
网站、人员、办公室、税务及业务活动应与所申报的经营模式一致。
合同、账单、货物及付款应共同解释同一笔经济业务。
权限、实际经营情况及每笔转账的依据。
JINDAO 不将此模块作为一次性服务出售。具体内容、期限及费用在项目初步分析后确定。
常见问题
开始合作前
能否保证账户不会受限？
不能。决定由银行作出。可以通过透明的经营模式、交易对方核查及完整的文件包降低风险。
115-FZ项下会核查什么？
不只是某笔付款。银行会评估客户、受益所有人、交易对方、税负，以及业务性质和经济目的。
由谁回复银行问询？
由律师、会计和运营团队共同准备回复，确保文件与说明相互一致。
项目初步评估
我们将评估模式在法律及银行业务方面的稳健性
在重大业务开展前，我们将梳理合同、资金、供货及权限。
我们会提出7–10个问题，并如实告知您是否存在可行的业务模式。