Законная операционная модель
Право и комплаенс для китайского бизнеса в России
Выстраиваем юридическую и банковскую архитектуру так, чтобы реальные операции, договоры, деньги и поставки подтверждали одну понятную бизнес-модель.
- 115-ФЗ и банковские запросы
- Валютный контроль и ВЭД-договоры
- Корпоративные полномочия и комплаенс
Задача направления
Комплаенс работает до запроса банка, а не после блокировки
Банк, налоговая, таможня и контрагент оценивают не один документ, а согласованность всей операции. Договор, платёж, поставка, учёт и деловая цель не должны противоречить друг другу.
JINDAO не является платёжной системой и не предлагает обходные схемы. Мы проектируем законный маршрут операции и доказательную документацию.
Что может пойти не так
Где возникают правовые и банковские риски
Большинство проблем начинается с расхождения между тем, как бизнес описан в документах, и тем, как он работает фактически.
Непонятная операция
Платёж не объясняется договором, поставкой, налоговой моделью или профилем компании.
Разрозненные документы
У банка, бухгалтера, логиста и директора разные версии условий и сроков.
Чрезмерные полномочия
Один директор контролирует договоры, банк, подпись и активы без независимого согласования.
Зона ответственности JINDAO
Юридическая конструкция для реальной работы
Документы создаются под операционную модель, а не копируются из типового шаблона.
Корпоративная структура
Участники, устав, директор, решения, крупные сделки и права собственника.
Договорная система
Поставка, услуги, агентирование, дистрибуция, персонал и ответственность.
115-ФЗ
Профиль компании, контрагенты, назначение платежей и комплект доказательств деловой цели.
Валютный контроль
ВЭД-договор, инвойсы, сроки, документы поставки и согласование изменений.
Проверка контрагентов
Полномочия, судебные и налоговые риски, деловая репутация и реальность деятельности.
Проверки и споры
Единая позиция, документы, ответы на запросы и защита интересов собственника.
Как строится работа
Комплаенс как постоянный процесс
Каждый этап заканчивается решением, ответственным и контрольной точкой для собственника.
Карта операций
Фиксируем договорные, денежные и товарные маршруты, участников и точки риска.
Архитектура документов
Согласуем договоры, корпоративные решения, банковскую и учётную логику.
Контроль исполнения
Проверяем значимые операции до совершения и поддерживаем готовность к запросам.
Результат для собственника
Каждая значимая операция понятна собственнику и может быть объяснена контролирующим сторонам
Не перечень выполненных действий, а состояние бизнеса, которое собственник может проверить.
- 01Согласованная договорная и платёжная цепочка
- 02Комплект документов для банковских запросов
- 03Проверенные полномочия и лимиты решений
- 04Единые версии документов у команды и подрядчиков
- 05Только законные маршруты работы
Формат сотрудничества
Что подготовить для банка заранее
Ограничение счёта способно остановить поставки и расчёты. Поэтому доказательства операции собираются в обычном процессе, а не после запроса.
Сайт, штат, офис, налоги и операции должны соответствовать заявленной модели.
Договор, счёт, товар и платёж объясняют одну экономическую историю.
Полномочия, реальность деятельности и основание каждого перевода.
JINDAO не продаёт этот модуль как разовую услугу. Состав, сроки и стоимость определяются после предварительного анализа проекта.
Часто задаваемые вопросы
До начала работы
Можно ли гарантировать отсутствие блокировки счёта?
Нет. Решение принимает банк. Можно снизить риск за счёт прозрачной модели, проверки контрагентов и готового комплекта документов.
Что проверяется по 115-ФЗ?
Не только конкретный платёж. Банк оценивает клиента, бенефициаров, контрагентов, налоговую нагрузку, характер и экономический смысл операций.
Кто отвечает на запрос банка?
Ответ формируется совместно юристом, бухгалтером и операционной командой, чтобы документы и объяснения не противоречили друг другу.
Первичная оценка проекта
Проверим юридическую и банковскую устойчивость модели
Разберём договоры, деньги, поставки и полномочия до начала значимых операций.
Зададим 7–10 вопросов и честно скажем, видим ли рабочую модель.